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升值促使人民币加快向国际货币迈进
吕 翎 · 时间: 2008-04-21 · 本刊记者 兰辛珍

2008年4月10日,中国银行四川省遂宁市分行的一名工作人员正在点钞。当日人民币对美元汇率中间价首度“破7”,为6.9920元人民币兑1美元。人民币对美元汇率中间价创出新高。(钟敏)

4月14日,新加坡上市的造船商中远投资(新加坡)有限公司(Cosco Corp. (Singapore) Ltd.)总裁季海生表示,新的造船销售合同将开始以人民币计价。这是中国大型企业首次正式表示将以人民币出口报价。

在之前,中远投资(新加坡)有限公司的销售合同以美元计价。季海生表示,采用人民币计价是为了减小美元继续贬值给公司带来的影响。从2005年中国实行汇率改革以来,人民币兑美元已经升值了15%。

不只是中远投资(新加坡)有限公司这样大型的国际企业,在人民币继续升值的背景下,越来越多的中国出口型企业开始以人民币报价作为全球报价。包括像义乌金德来塑料包装有限公司这样的小型的民营企业。

“我们现在也尝试着用人民币和外商进行结算。”义乌金德来塑料包装有限公司经理林正德说。

由于外贸生意从签订合同到最后结汇,存在几个月的时间差,如果用美元报价,当时定下来的价格,几个多月后随着汇率的变动实际收到的钱就会减少,利润就会减少。林正德介绍,如果采用人民币来结算,无论汇率怎么变化,都可以得到固定的货款,结汇风险就变成了零。

据阿里巴巴(Alibaba.com)这个给中国供应商与国际买家搭桥的网络公司的统计,该网站的近70万中国供货商绝大多数已不再使用美元来结算非美国交易,这些供应商纷纷转用欧元、英镑、澳元或者人民币报价。

对于用人民币报价,外商大多采用了逐步适应的方式。林正德说,3月份他们在和一些日本以及中东公司洽谈的时候,就提出了用人民币结算的问题,最后经过协商采用了部分美元结算、部分人民币结算的折中办法。

“由于人民币对美元的升值,使得在国际贸易中更多的商家为了自身经济利益而放弃美元,选择用人民币报价或者结算,这有助于推动人民币成为国际化的货币。”中国社科院金融研究所曹红辉博士说。

 

境外流通现况

曹红辉对人民币境外流通情况,做了多年调研,他发现,过去人民币仅在边境地区流通,目前已经在部分发达国家的部分地区流通和兑换。虽然没有具体的统计数据,但他能够见识到,人民币境外流通的范围越来越广、数量也越来越大。

曹红辉介绍说,人民币在东南亚地区已经成了仅次于美元、欧元、日元的又一个“硬通货”。

在老挝的东北地区,人民币完全可以替代本币在境内流通,最远深入到老挝首都万象一带。而在中缅边贸活动中,每年流出、流入的人民币多达10多亿元。

人民币在越南流通范围也非常广,已经在越南全境流通。越南国家银行已经开展了人民币存储业务。

人民币还在中亚五国、俄罗斯地区和巴基斯坦流通。曹红辉介绍,在中亚地区,目前人民币跨境流通量最大的是哈萨克斯坦,大约有10多亿元人民币。

曹红辉介绍,在蒙古国,人民币已经被作为主要外国货币。蒙古国的各个银行都开展了人民币储蓄业务。在与蒙古国的边境贸易中,人民币现金交易量占双边全部交易量的l/3强。

就整个国际社会而言,人民币跨境流通量最大的是香港地区。人民币在香港可以通过多种途径自由兑换。曹红辉介绍,与人民币在其他国家流通不同的是,人民币在香港被用来作为投资的一种储备货币。

事实上,在中国周边国家和地区的经贸活动中,人民币早已担当起了“区域结算货币”的职责。2004年12月,中国人民银行就曾指出,人民币在俄罗斯、蒙古、越南、缅甸、尼泊尔等周边国家已成为边贸结算的主要币种。

 

阻力

北京师范大学金融研究中心主任钟伟认为,虽然有美元贬值带来的推动力,但人民币在短时期内很难成为国际货币,未来十年人民币能做到的就是作为亚洲的主导货币。

钟伟认为,人民币要想成为国际化的货币,首先要成为国际贸易结算货币、区域性货币,这一过程中,会有一些国家的央行将人民币作为储备货币,最后,随着人民币汇率形成机制的完善,实行可自由兑换,这样人民币就成为了国际货币。但是,中国的汇率改革刚起步不久,汇率机制还不完善,人民币离可自由兑换还很远。

在中国政府看来,要实现人民币的可自由兑换,首先要有一个健康的银行体系。因此,国务院早已确定了先进行国有商业银行改革,再进行汇率改革的方针。可以说,人民币国际化的速度取决于中国商业银行改革的进程。而目前中国的银行改革还没有完成。

“虽然人民币在国际上影响力日增,但在银行改革还没有完成之前,人民币的可自由兑换就不会启动。”钟说。

事实上,由于人民币的不可自由兑换,许多企业要求的“用人民币结算”存在很大困难。“在国外并不是想买人民币就可以买到,国外的客户到哪里找人民币付给你,而且如果不兑换成美元或其他自由货币的话,对方的银行恐怕也难把人民币直接汇到中国。因此目前体制下完全的用人民币结算是不现实的。”钟说。

钟介绍,目前对外贸易中用人民币报价还是可行的,最后结算时按结算日的汇率用美元结算,这样同样可以避免汇率变化带来的损失。

中国宏观经济学会秘书长王建认为,人民币如果国际化,资本市场必然开放,这是人民币国际化必然带来的一个结果。“但目前资本市场还不能开放,资本市场开放就意味着很大的灾难。”王建说。

王建认为,中国还处于发展初期,金融体系极不健全,国内绝大多数金融机构基本上没有市场化,很少的资金就可能冲击整个金融体系。如果放开资本市场,很容易造成金融危机。

“我们应该尽量推迟人民币国际化的时间,先保证资本市场的发展。我理解人民币应该是被动的国际化。”

现在周边国家的客商持有人民币在增多,一些国家将人民币作为“结算货币”,王建认为,这些其实都是商人在进行交易时的一些手段,是出于自身利益考虑的。人民币还不是某个国家的储备货币,特别是离国际货币还有一个相当长的过程。

中国现代国际关系研究院研究员刘军红认为,阻碍人民币成为国际货币的,还有国内经济因素。因为人民币升值对中国经济的某些方面造成了不利。

刘军红介绍,首先是中国农业生产率非常低,在国际市场上不具备价格竞争力。人民币升值导致进口农产品对国产农产品的价格冲击,加重了农业发展的难度。

还有就是,中国的银行等金融机构的资本构成中,“外币资本”(通常为美元资本)占相当比例,人民币升值,则有可能导致外币资产缩水,而外币资产的收益率则因人民币升值而扩大。人民币升值导致银行等金融机构最终收益下滑。

“在这种情况下,中国政府在对待人民币的可自由兑换问题上会更加谨慎。”刘说。

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